Условия

Вексель А7 — Условия по продаже

ВЕКСЕЛЬ А7

1. ТЕРМИНЫ

Вексель: Вексель — документарная ценная бумага, устанавливающая безусловное денежное обязательство векселедателя уплатить векселедержателю определённую денежную сумму в указанную дату или по предъявлении.
Векселедатель: Векселедатель – лицо, выдавшее вексель и несущее по нему обязательства осуществить платёж в пользу законного держателя.
Векселедержатель: Векселедержатель – лицо, которое владеет векселем на законных основаниях и имеет право требовать исполнение обязательств по нему.
Платеж по векселю (погашение векселя): Платеж по векселю (погашение векселя) – платеж векселедателя в пользу векселедержателя суммы платежа по векселю (номинала векселя) и процентов по нему. Платеж по векселю осуществляется на основании требования векселедержателя.
Индоссамент: Индоссамент — передаточная надпись на векселе, удостоверяющая переход прав на вексель к другому лицу (указывается какому)
Бланковый индоссамент: Бланковый индоссамент — передаточная надпись на векселе без указания лица, которому передаются права по этой бумаге. Бланковый индоссамент составляется первым векселедержателем.
Онбординг: Онбординг – совокупность юридических действий по проверке лиц в целях заключения договоров.
Хранитель: Хранитель – лицо, осуществляющее хранение векселя по договору ответственного хранения договору ответственного хранения

2. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВНИЕ

Положение о переводном и простом векселе (введено в действие Постановлением ЦИК и СНК РСФСР от 7.08.1937 № 104/1341)
Федеральный закон от 11.03.1997 №48-ФЗ «О переводном и простом векселе»
Гражданский кодекс Российской Федерации

3. ОПИСАНИЕ ПРОДУКТА

3.1. Краткое описание

Процентный валютный вексель А7 – вексель, выданный ООО «А7», с доходностью 2% или 10% годовых, номинированный в иностранной валюте (сумма платежа, по которому указана в иностранной валюте). Векселедержатель получает платеж по Векселю А7 в рублях.

Процентный рублевый вексель А7 - вексель, выданный ООО «А7», с доходностью равной 0,001% годовых или ключевой ставке ЦБ РФ процентов годовых на дату покупки векселя, номинированный в российских рублях.

Вексель А7 – комплексный продукт, который включает две сделки: покупку векселя и заключение договора ответственного хранения векселя, который обеспечивает сохранность бланка векселя для векселедержателя и исключает риск подделки векселей для векселедателя.

ООО «А7» является (а) векселедателем, (б) хранителем по договору ответственного хранения.

ООО «А71» – (а) первый держатель векселя и (б) агент в целях совершения платежей по внешнеторговым контрактам.

ООО «А7-Агент» - агент по агентскому договору, осуществляющий содействие принципалам в исполнении обязательств по совершению платежей в рамках заключенных внешнеторговых контрактов.

3.2. Характеристики Векселя А7

Процентный валютный вексель оформляется (сумма платежа по векселю указывается) в одной из 4-х валют – доллар США, евро, дирхам ОАЭ, юань.
Процентная ставка процентного валютного векселя:
2% годовых – для векселей, у которых дата начала срока предъявления векселя составляет до 30 календарных дней (включительно) с даты составления векселя.
10 % годовых - для векселей, у которых дата начала срока предъявления превышает 30 календарных дней с даты составления векселя.
Минимальный срок владения процентным валютным векселем – 7 (семь) календарных дней
Срок платежа по процентному валютному векселю – по предъявлении, но не ранее согласованной сторонами даты
Процентный рублевый вексель оформляется в российских рублях.
Процентная ставка процентного рублевого векселя, годовых:
Ключевая ставка ЦБ РФ (значение ставки указывается в векселе) на дату выпуска векселя - при условии предъявления векселя к платежу в дату не ранее 30 дней с даты составления векселя (дата согласована сторонами и зафиксирована в условиях векселя);
0.001 % годовых - при предъявлении векселя до указанной даты.
Минимальный срок владения процентным рублевым векселем – без ограничений.
Срок платежа по процентному рублевому векселю – по предъявлении
Проценты по процентному валютному и рублевому векселю начисляются с даты, следующей за датой составления векселя по дату, согласованную сторонами и зафиксированную в условиях векселя (включительно), после указанной даты проценты не начисляются.

3.3. Преимущества Процентного валютного векселя.

Накопления: Проценты начисляются в валюте векселя, а расчёт производится в рублях по курсу ЦБ на дату погашения (платежа по векселю).
Инвестиции: Доходность от роста курса валюты и начисленных процентов.
Хеджирование валютных рисков: Защита от колебаний валютного курса при проведении импортных платежей.
Платежный инструмент ВЭД: использование векселя как средство платежа при оплате импортных сделок.
Инструмент расчетов между контрагентами.

3.4. Преимущества Процентного рублевого векселя.

Инвестиции: Пассивный процентный доход по ставке, равной Ключевой ставке ЦБ на дату оформления векселя.
Ставка действует в течение всего срока начисления процентов.
Инструмент расчетов между контрагентами.

3.5. Особенности.

Минимальный номинал векселя в рублевом эквиваленте – 1 000 000 руб. Максимальное ограничение отсутствует.
Досрочное предъявление векселя к платежу невозможно.
Вексель А7 доступен только для резидентов РФ.
Вексель после покупки находится на хранении у Векселедателя/Хранителя на основании Договора ответственного хранения.
Переход права по Векселю А7 происходит после подписания Акта приема- передачи векселя и передачи Сертификата хранения новому векселедержателю/поклажедателю

3.6. Порядок расчетов.

3.6.1. Расчеты при покупке / погашении векселя

Все расчеты производятся в рублях (для процентного валютного векселя - по курсу ЦБ на дату покупки Векселя А7 / платежа по векселю).
При непоступлении денежных средств на счет продавца векселя (ООО «А71») в установленный договором купли-продажи векселя срок, вексель не выпускается.
Проценты начисляются с даты, следующей за датой выпуска (выдачи векселедателем) векселя по дату, указанную в векселе как «по предъявлении, но не ранее».
Даты договора купли-продажи, составления векселя и получения платежа за вексель А7– совпадают.
При предъявлении векселя к платежу (платеже по векселю) проценты выплачиваются на счёт, указанный в заявлении на выдачу из хранения и предъявление векселя к платежу (форма установлена в договоре ответственного хранения).

3.6.2. Расчеты при использовании процентного валютного векселя для оплаты импортного поручения.

Вексель А7 может быть использован для целей оплаты импортного поручения по агентскому договору не ранее наступления срока платежа по векселю.
После подписания импортного поручения с ООО "А7-Агент" проводится погашение Векселя А7 с использованием суммы погашения для покупки рублевого (беспроцентного) векселя у ООО «А71».
Номинал рублевого векселя равен сумме платежа и вознаграждения агента по импортному поручению между клиентом и ООО «А7-Агент».
ООО «А71» передает рублевый вексель в счет оплаты импортного поручения в ООО «А7-Агент» по поручению принципала.
Разница между номиналом рублевого векселя и суммой платежа по Векселю А7 перечисляется на счет клиента.
Если требуется доплата, клиент производит ее на расчетный счет ООО "А71". При отсутствии доплаты рублевый вексель не выпускается, средства по векселю А7 возвращаются клиенту на расчетный счет, импортное поручение аннулируется.

3.7. Порядок расчета векселем между векселедержателями

Расчет векселем возможен только с отображением цели и/или оснований такой передачи, своему контрагенту-резиденту, юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, заключившему агентский договор с ООО «А7-Агент», и имеющему Личный кабинет.
Векселедержатель / Поклажедатель уведомляет Векселедателя / Хранителя о передаче прав по договору хранения векселя новому Векселедержателю / Поклажедателю путем направления Хранителю Уведомления о передаче прав по договору хранения новому векселедержателю/поклажедателю.
Новый Поклажедатель должен быть ознакомлен с условиями Договора ответственного хранения векселя

4. ТРЕБОВАНИЯ

4.1. К клиентам

Резиденты РФ
Юридические лица и индивидуальные предприниматели, прошедшие онбординг компаниями ООО «А7» и ООО «А7-Агент»
Подключены к системе электронного документооборота и имеющие профиль в Личном кабинете клиента ООО «А7-Агент» в статусе «Активирован».
При предъявлении векселя к платежу (совершении платежа по векселю) - повторное прохождение комплаенс-проверки ООО «А7».

4.2. К документам клиента

Учредительные документы в последней редакции (со всеми изменениями и дополнениями)
Выписка из ЕГРЮЛ на актуальную дату (рекомендуется)
Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа (актуальные)
Документы, подтверждающие полномочия подписанта в случае, если документы по сделке будут подписываться не единоличным исполнительным органом (договоры купли-продажи векселя и заявка на заключение договора ответственного хранения векселя)
Банковские реквизиты
Решение об одобрении сделки по покупке векселя, если такая сделка требует одобрения акционеров/директоров в соответствии с уставом (на каждую сделку по покупке векселя)
Иные документы, если по результатам проверки возникнет необходимость их предоставления
ИП
ОГРНИП или лист записи о создании
Копия паспорта ФЛ
Банковские реквизиты
Согласие на обработку персональных данных ООО «А7», ООО «А71», ООО «А7-Агент»

5. ДОКУМЕНТЫ ПО СДЕЛКЕ:

5.1. Продажа векселя:

Договор купли-продажи векселя с ООО «А71».
Акт приема-передачи векселя с ООО «А71».
Заявка на заключение договора ответственного хранения векселя с ООО «А7».
Сертификат хранения векселя от хранителя (ООО «А7»), подтверждающий заключение договора ответственного хранения

5.2. Предъявление векселя к платежу (платеж по векселю):

Заявление о выдаче векселя из хранения и предъявлении векселя к платежу.

5.3. Передача векселя в оплату по импортному поручению:

Заключенный агентский договор с ООО «А7-Агент».
Подписанное сторонами импортное поручение в рамках заключенного агентского договора между принципалом и агентом.
Заявление о выдаче векселя из хранения и предъявлении векселя к платежу в ООО «А7».
Договор купли-продажи рублевого векселя для импортного платежа с ООО «А71».
Акт приема-передачи векселя с ООО «А71».
Доверенность от клиента на ООО «А71» для передачи векселя в счет оплаты импортного платежа.

5.4. Расчет векселем между векселедержателями:

Акт приема-передачи векселя между векселедержателями.
Сертификат хранения векселя от хранителя (ООО «А7»), подтверждающий заключение договора ответственного хранения с новым векселедержателем.
Уведомление о передаче прав по договору хранения на векселедержателя/поклажедателя

6. ГРАФИК РАБОТЫ:

Выдача векселей: будние дни с 9:00 до 18:00 по московскому времени
Поступление денежных средств: будние дни до 18:00 по московскому времени
Прием заявлений на выдачу векселей с хранения:
будние дни с 9:00 до 14:00 по московскому времени,
Прием заявлений на выдачу с хранения и предъявления векселя к платежу для передачи в ООО «А7-Агент» с целью совершения импортного платежа: будние дни с 9:00 до 16:00 по московскому времени.