Оформление векселя в личном кабинете для Клиента
Памятка по оформлению векселя в личном кабинете для Клиента
Вексель — документарная ценная бумага, устанавливающая безусловное денежное обязательство векселедателя уплатить векселедержателю определённую денежную сумму в указанную дату или по предъявлении.
Процентный валютный вексель А7 – вексель, выданный ООО «А7», с доходностью 10% годовых, номинированный в иностранной валюте (сумма платежа, по которому указана в иностранной валюте). Векселедержатель получает платеж по Векселю А7 в рублях.
Процентный рублевый вексель А7 - вексель, выданный ООО «А7», с доходностью равной Ключевой ставке ЦБ РФ процентов годовых на дату покупки векселя, номинированный в российских рублях.
Вексель А7 – комплексный продукт, который включает две сделки: покупку векселя и заключение договора ответственного хранения векселя, который обеспечивает сохранность бланка векселя для векселедержателя и исключает риск подделки векселей для векселедателя.
ВАЖНО!!!
Купить вексель А7 посредством личного кабинета может Клиент – резидент РФ. Клиент – нерезидент РФ может приобрести вексель через своего клиентского менеджера ООО «А7-Агент».
1. Для этого необходимо:
- пройти на сайт ООО «А7-Агент»: https://a7-agent.ru/
- справа в верхнем углу страницы нажать на текстовую кнопку «Войти»
- при переходе на страницу авторизации необходимо нажать на кнопку «Перейти на новую версию», далее ввести номер телефона, закрепленный за Клиентом при создании профиля в личном кабинете и код авторизации, направленный на указанный номер телефона.
2. В личном кабинете Клиенту – резиденту РФ предоставлена возможность приобрести вексель. Рекламный баннер «Вексель А7» размещен на главной странице.
3. На рекламном баннере «Вексель А7» размещены ссылки на «Условия использования сервиса» и «Условия по продаже векселя», с которыми Клиент может ознакомиться.
При необходимости Клиент может запросить у своего клиентского менеджера шаблон договора купли-продажи векселя с ООО «А71».
Ознакомиться с условиями присоединения к договору ответственного хранения векселя (в том числе с процессами хранения, выдачи векселя, передачи Сертификата хранения) можно на сайте А7: https://www.a7.ru/law-info.
Дополнительная информация по продукту может быть предоставлена клиентским менеджером по запросу.
4. Для совершения сделки могут быть запрошены следующие документы (скан копии):
Для российского юридического лица:
- Устав в актуальной редакции (со всеми изменениями и с удостоверительной подписью нотариуса либо отметкой налогового органа о регистрации Устава). Если Уставом установлено требование о подтверждении крупной сделки, то на каждую сделку по приобретению векселя необходимо предоставить соответствующее письмо.
- Решение о назначении Генерального директора;
- Если функции единоличного исполнительного органа (ЕИО) Клиента переданы управляющей организации или индивидуальному предпринимателю (управляющему):
- протокол решения учредителей/участников/акционеров (выписка из него) о передаче полномочий;
- договор, заключенный с управляющей организацией (управляющим);
- документы, подтверждающие полномочия ЕИО управляющей организации;
- Доверенность представителя, в случае планируемого подписания договоров в рамках сделки представителем по доверенности (нотариальная форма или простая письменная форма).
Для Клиента - индивидуального предпринимателя:
- Паспорт (развороты с фото и пропиской);
- Свидетельство ИНН физического лица;
- Свидетельство ЕГРИП;
- Два Согласия на обработку персональных данных клиента: с компанией ООО «А7» и компанией ООО «А71» (скан-копия, с последующей передачей документов по ЭДО в адрес ООО «А71»). Формы Согласий запросите у своего клиентского менеджера.
Запрошенные документы размещаются в Чате Личного кабинета.
Ответственность за корректность и актуальность предоставленных документов несет Клиент.
5. Обмен документами (договоры, заявления) и их подписание осуществляется посредством ЭДО – ООО «Калуга-Астрал». Клиенту необходимо убедиться в возможности интеграции своего оператора ЭДО с оператором ЭДО – ООО «Калуга-Астрал».
6. При нажатии текстовой кнопки «Купить валютный вексель» и/или «Купить рублевый вексель», переход на Этап «Заполните форму» для создания заявки на покупку векселя.
Этап «Заполните форму»
Все поля, отмеченные * обязательны для заполнения. При незаполнении обязательных полей, появится сообщение об ошибке, неверно заполненные поля отметятся красным цветом.
1. Дата выпуска
Пункт не подлежит редактированию.
Обработка заявок осуществляется в будние дни с 09:00 до 17:00 по московскому времени
2. Валюта*
Укажите буквенный код валюты платежа, выбрав из предложенного списка.
Вексель оформляется в одной из 4-х валют – доллар США, евро, дирхам ОАЭ, юань.
3. Номинал*
Укажите сумму векселя в выбранной валюте.
Сумма платежа по векселю указывается в одной из 4-х валют – доллар США, евро, дирхам ОАЭ, юань.
Минимальный номинал векселя в рублевом эквиваленте – 1 000 000 руб. Рекомендуем при заполнении формы убедиться, что сумма платежа равна минимальному номиналу векселя в рублевом эквиваленте либо выше минимального номинала векселя в рублевом эквиваленте.
Максимальное ограничение отсутствует.
Сумма номинала векселя в валюте – всегда целое число (не должна содержать значения после запятой).
4. Срок хранения от 7 дней*
Введите срок хранения векселя
Минимальный срок владения векселем – 7 дней (указан как период начала срока возможного предъявления векселя к платежу).
Досрочное (до истечения 7 дней с даты составления) погашение векселя невозможно. Рекомендуем Клиенту указывать сроком погашения будние дни. При указании срока погашения в выходной/праздничный день – фактическое погашение векселя будет происходить исключительно в первый рабочий день, после истечения срока хранения в выходной/праздничный день.
Начисление процентов осуществляется по дату, указанную в «Сроке хранения» (включительно).
| Наименование поля | Информация для заполнения поля | Пример заполнения/Дополнительная информация |
|---|---|---|
| 1. Дата выпуска | Пункт не подлежит редактированию. Обработка заявок осуществляется в будние дни с 09:00 до 17:00 по московскому времени |  |
| 2. Валюта* | Укажите буквенный код валюты платежа, выбрав из предложенного списка. Вексель оформляется в одной из 4-х валют – доллар США, евро, дирхам ОАЭ, юань. |  |
| 3. Номинал* | Укажите сумму векселя в выбранной валюте. Сумма платежа по векселю указывается в одной из 4-х валют – доллар США, евро, дирхам ОАЭ, юань. Минимальный номинал векселя в рублевом эквиваленте – 1 000 000 руб. Рекомендуем при заполнении формы убедиться, что сумма платежа равна минимальному номиналу векселя в рублевом эквиваленте либо выше минимального номинала векселя в рублевом эквиваленте. Максимальное ограничение отсутствует. Сумма номинала векселя в валюте – всегда целое число (не должна содержать значения после запятой). |  |
| 4. Срок хранения от 7 дней* | Введите срок хранения векселя Минимальный срок владения векселем – 7 дней (указан как период начала срока возможного предъявления векселя к платежу). Досрочное (до истечения 7 дней с даты составления) погашение векселя невозможно. Рекомендуем Клиенту указывать сроком погашения будние дни. При указании срока погашения в выходной/праздничный день – фактическое погашение векселя будет происходить исключительно в первый рабочий день, после истечения срока хранения в выходной/праздничный день. Начисление процентов осуществляется по дату, указанную в «Сроке хранения» (включительно). |  |
Заполнение полей 1 - 3 при создании Заявки на оформление процентного рублевого векселя А7
2. Валюта*
Пункт не подлежит редактированию.
Вексель оформляется в рублях.
3. Номинал*
Укажите сумму векселя.
Минимальная сумма для покупки векселя должна быть более 1 000 000 руб.
Максимальное ограничение отсутствует.
Сумма номинала векселя – всегда целое число (не должна содержать значения после запятой).
4. Срок хранения неограничен
Введите срок хранения векселя
При сроке хранения векселя менее 30 дней (включительно) процентная ставка составит 0,001% годовых, при сроке хранения более 30 дней – процентная ставка годовых равна ключевой ставке ЦБ.
Минимальный срок владения векселем – не органичен.
Рекомендуем Клиенту указывать сроком погашения будние дни. При указании срока погашения в выходной/праздничный день – фактическое погашение векселя будет происходить исключительно в первый рабочий день, после истечения срока хранения в выходной/праздничный день.
Начисление процентов осуществляется по дату, указанную в «Сроке хранения» (включительно).
| Наименование поля | Информация для заполнения поля | Пример заполнения/Дополнительная информация |
|---|---|---|
| 2. Валюта* | Пункт не подлежит редактированию. Вексель оформляется в рублях. |  |
| 3. Номинал* | Укажите сумму векселя. Минимальная сумма для покупки векселя должна быть более 1 000 000 руб. Максимальное ограничение отсутствует. Сумма номинала векселя – всегда целое число (не должна содержать значения после запятой). | |
| 4. Срок хранения неограничен | Введите срок хранения векселя При сроке хранения векселя менее 30 дней (включительно) процентная ставка составит 0,001% годовых, при сроке хранения более 30 дней – процентная ставка годовых равна ключевой ставке ЦБ. Минимальный срок владения векселем – не органичен. Рекомендуем Клиенту указывать сроком погашения будние дни. При указании срока погашения в выходной/праздничный день – фактическое погашение векселя будет происходить исключительно в первый рабочий день, после истечения срока хранения в выходной/праздничный день. Начисление процентов осуществляется по дату, указанную в «Сроке хранения» (включительно). |  |
Далее заполнение полей для оформления процентного валютного векселя А7 и процентного рублевого векселя А7
5. Согласие передачи данных в компанию*
Предоставьте согласие на передачу данных в компании ООО «А71» и ООО «А7».
Обратите внимание на дисклеймер в нижней части экранной формы:
«Соглашаясь с данным положением, Клиент предоставляет ООО «А7- Агент» (ИНН 9710138144) право на передачу в ООО «А71» (ИНН 9710138137) и ООО «А7» (ИНН 9710137165) всех имеющихся в личном кабинете, а также, предоставленных в ином порядке данных, в том числе но не ограничиваясь: устав, контактные данные, фамилии имена и отчества уполномоченных лиц и иные сведения. Клиент гарантирует, что вся информация и сведения предоставлены на законных основаниях и в случае предъявления Агенту любых претензий или возникновения любых убытков, Клиент обязуется урегулировать или соответственно компенсировать их. Данное согласие имеет преимущественную силу по отношению к любым иным документам, подписанным между Сторонами».
6. Чат
Чат – это инструмент, который помогает клиенту в режиме реального времени задать любые вопросы по векселю непосредственно сотрудникам компании ООО «А7», а также запросить и/или прикрепить все необходимые документы (скан договора, платежные поручения, заявки и прочее) для осуществления сделки.
Редактирование параметров векселя также возможно через Чат.
7. Купить вексель
При нажатии текстовой кнопки «Отправить заявку», заявка Клиента успешно оформлена и направляется в адрес ответственного сотрудника сопровождения ООО «А7».
Статус заявки можно отслеживать в разделе «Векселя» и в Чате с векселедателем.
| Наименование поля | Информация для заполнения поля | Пример заполнения/Дополнительная информация |
|---|---|---|
| 5. Согласие передачи данных в компанию* | Предоставьте согласие на передачу данных в компании ООО «А71» и ООО «А7». Обратите внимание на дисклеймер в нижней части экранной формы: «Соглашаясь с данным положением, Клиент предоставляет ООО «А7- Агент» (ИНН 9710138144) право на передачу в ООО «А71» (ИНН 9710138137) и ООО «А7» (ИНН 9710137165) всех имеющихся в личном кабинете, а также, предоставленных в ином порядке данных, в том числе но не ограничиваясь: устав, контактные данные, фамилии имена и отчества уполномоченных лиц и иные сведения. Клиент гарантирует, что вся информация и сведения предоставлены на законных основаниях и в случае предъявления Агенту любых претензий или возникновения любых убытков, Клиент обязуется урегулировать или соответственно компенсировать их. Данное согласие имеет преимущественную силу по отношению к любым иным документам, подписанным между Сторонами». |  |
| 6. Чат | Чат – это инструмент, который помогает клиенту в режиме реального времени задать любые вопросы по векселю непосредственно сотрудникам компании ООО «А7», а также запросить и/или прикрепить все необходимые документы (скан договора, платежные поручения, заявки и прочее) для осуществления сделки. Редактирование параметров векселя также возможно через Чат. |  |
| 7. Купить вексель | При нажатии текстовой кнопки «Отправить заявку», заявка Клиента успешно оформлена и направляется в адрес ответственного сотрудника сопровождения ООО «А7». Статус заявки можно отслеживать в разделе «Векселя» и в Чате с векселедателем. |  |
Этап «Готовим документы»
7. На данном этапе ООО «А7» готовит документы для совершения сделки.
8. Клиенту необходимо отслеживать Чат, т.к.:
- ответственный сотрудник сопровождения ООО «А7» не позднее 2 рабочих часов с момента создания заявки должен отправить сообщение: «принято в работу» и инициирует онбординг;
- при проверке учредительных документов ответственным сотрудником сопровождения ООО «А7» могут быть запрошены дополнительные документы или информация (например, дополнительное одобрение сделки).
Этап «Подпишите и оплатите»
9. На данном этапе готовый договор купли-продажи направляется посредством ЭДО на подписание в адрес Клиента с одновременным информированием посредством Чата.
10. При получении договора купли-продажи по ЭДО Клиент должен ознакомиться с условиями и подписать договор купли-продажи ЭЦП (электронной цифровой подписью).
11. В дату подписания договора купли-продажи необходимо перечислить сумму платежа по векселю на расчетный счет ООО «А71», указанный в договоре купли-продажи. В назначении платежа указать: «Оплата за вексель по Договору № ____от ____. НДС не облагается». Копии платежных поручений направить в Чат. Ответственный сотрудник сопровождения ООО «А7» сообщит в Чате о поступлении денежных средств.
12. Поступление денежных средств: будние дни до 18:00 по московскому времени.
13. Все расчеты производятся в рублях по курсу ЦБ на дату покупки векселя.
14. При непоступлении денежных средств на счет продавца векселя (ООО «А71») в установленный договором купли-продажи векселя срок, сделка считается не состоявшейся. В таком случае Клиент может оформить новую заявку на вексель в новом рабочем дне.
Этап «Получите вексель»
15. Переход заявки на этап «Получите вексель» означает, что денежные средства поступили в ООО «А71».
16. В адрес Клиента посредством ЭДО направляется на ознакомление и подписание Акт приема-передачи с одновременным информированием посредством Чата. При получении Акта приема-передачи по ЭДО Клиент должен ознакомиться и подписать Акт ЭЦП.
17. Параллельно с направлением по ЭДО Акта приема-передачи ответственный сотрудник сопровождения ООО «А7» направляет в Чат Заявку на присоединение к договору ответственного хранения и сообщает Клиенту о необходимости подгрузить ее в ЭДО.
18. После подписания Заявки на присоединение к договору хранения клиенту в ЭДО направляется Сертификат хранения векселя с уведомлением об этом в Чат. Клиент подписывает Сертификат хранения в ЭДО.
Выдача Сертификата хранения: будние дни с 9:00 до 18:00 по московскому времени.
19. Вексель после покупки находится на хранении у Векселедателя (ООО «А7») на основании договора ответственного хранения, который акцептуется путем загрузки по ЭДО Заявки на присоединение.
Дополнительная информация, в т.ч. по начислению процентов и погашению векселя:
1. Документы, подтверждающие покупку векселя:
- Договор купли-продажи векселя;
- Акт приема-передачи;
- Договор ответственного хранения векселя (размещен на сайте А7) и Заявка Клиента на присоединение к договору ответственного хранения векселя;
- Сертификат хранения.
Внимание: Вексель физически Клиенту не передается.
2. Все подписанные сторонами документы подгружаются в блок «Документы» в личном кабинете Клиента:
3. Проценты начисляются с даты, следующей за датой выпуска (выдачи векселедателем) векселя по дату, указанную в векселе как «по предъявлении, но не ранее».
4. Заявление на выдачу с хранения и погашение векселя принимается до 13:00 по московскому времени - для погашения в текущем дне, и после 13:00 по московскому времени - для погашения в завтрашнем дне. Под погашением векселя подразумевается перечисление денежных средств (рублей) Клиенту на основании Заявления о выдаче векселя с хранения и предъявлении векселя к платежу. Денежные средства направляются в адрес Клиента двумя платежными поручениями (на сумму векселя и на проценты по векселю).
Для погашения векселя Клиенту необходимо направить сообщение в Чат: «Требуется погашение векселя» не позднее 11:00 по московскому времени желаемого дня погашения.
Далее подтвердить свое намерение погасить вексель, нажав на кнопку «Да, погасить».
При погашении векселя проценты и номинал векселя выплачиваются на счёт Клиента, указанный в Заявлении на погашение (по форме, установленной договором ответственного хранения).
5. Клиент посредством личного кабинета на Главной странице может отслеживать остаток денежных средств на счетах (векселя) в рублях и в валютах.
7. Клиент посредством личного кабинета может отслеживать статусы, направленных заявок на выпуск векселя, а также историю уже приобретенных векселей, нажав на соответствующую кнопку «Векселя».
